Menu
การตรวจสุขภาพทางการเงิน (Financial Health Check) เป็นจุดเริ่มต้นความยั่งยืนทางการเงินส่วนบุคคล โดยตรวจสอบรายรับ รายจ่ายเป็นอย่างไร มีสินทรัพย์ หนี้สินอะไรบ้าง มีเงินออมเท่าไร เพื่อจะได้รู้ว่าเรามีปัญหาการเงินอยู่ที่ตรงไหนก่อนจะวางแผนในขั้นต่อไป ปรึกษากับตัวแทนที่ปรึกษาการเงินมืออาชีพของเรา
การกำหนดเป้าหมายในชีวิตมี 3 ลักษณะ ได้แก่ เป้าหมายระยะสั้น (ไม่เกิน 1 ปี) เช่น วางแผนท่องเที่ยวต่างประเทศ เเละ เป้าหมายระยะกลาง (1-3 ปี) เช่น วางแผนจัดงานแต่งงาน วางแผนซื้อรถคันใหม่ ซื้อคอนโด เป้าหมายระยะยาว (3 ปีขึ้นไป) ที่เราควรวางเเผน ได้แก่ ซื้อบ้าน เเละ
คุณสามารถปรึกษากับตัวเเทนที่ปรึกษาการเงินมืออาชีพของเราได้ทุกท่าน คลิกที่นี่
เตรียมเงินสำรองฉุกเฉิน (Emergency Cash) ที่ต้องใช้ในครอบครัว 3-6 เดือน เก็บไว้ในที่ปลอดภัย มีสภาพคล่องสูงเเละมีความเสี่ยงต่ำ เช่น เงินสดในบัญชีธนาคาร หรือกองทุนรวมตลาดเงิน (Money Market Fund) เเละไม่ควรเกิน 3-6 เดือน เพราะเดี๋ยวจะกลายเป็นเงินขี้เกียจ (Lazy Money) หรือ ปรึกษากับตัวแทนที่ปรึกษาการเงินมืออาชีพของเรา ว่าควรใช้ Application ของธนาคารใดหรือสถาบันการเงินไหนที่สะดวก ใช้ง่าย เเละให้ผลตอบเเทนดีที่สุด คลิกที่นี่
เราควรจัดการหนี้สินที่มีก่อนคิดจะลงทุนหรือเพิ่มภาระรายจ่ายของตัวเอง ไม่ว่าจะเป็นหนี้สินบ้าน รถ บัตรเครดิต หรือหนี้นอกระบบ โดยการจัดการหนี้นั้นไม่ได้หมายความถึงการปลดหนี้ เเต่ควรชำระหนี้ไม่เกิน 35% ของรายรับต่อเดือน เเละมียอดหนี้รวมไม่ควรเกิน 50% ของสินทรัพย์ทั้งหมด ส่วนหนี้ที่ควรจัดการก่อน คือ หนี้ที่มีดอกเบี้ยชำระสูงที่สุด เช่น หนี้นอกระบบ บัตรกดเงินสด เเละหนี้บัตรเครดิต เป็นต้น หรือปรึกษากับมืออาชีพของเราได้ทุกท่าน
คุณจัดการความเสี่ยงของชีวิต สุขภาพ เเละทรัพย์สินดีพอหรือยัง?
หลายครั้งที่ชีวิตกำลังดำเนินไปด้วยดี เเต่หากเกิดเหตุการณ์ที่ไม่คาดคิดขึ้น ซึ่งอาจมีผลกระทบครั้งใหญ่เเละรุนเเรง เช่น เสาหลักของครอบครัวเสียชีวิต เป็นโรคร้ายเเรง หรือกลายเป็นบุคคลทุพพลภาพไร้ความสามารถ, รถชน, รถหาย, ไฟไหม้บ้าน หรือเหตุการณ์เล็กๆ น้อยๆ เช่น เจ็บป่วย, ไข้หวัด, หกล้ม หรือรถเฉี่ยว เป็นต้น ถ้าหากเหตุการณ์ที่กล่าวมาเกิดขึ้นเเล้วไม่มีผลกระทบกับสถานะการเงินของเราก็เเสดงว่าเราวางแผนการเงินดีเเล้ว เเต่ถ้ามีผลกระทบเเสดงว่าเรายังจัดการความเสี่ยงได้ไม่ดี เราจึงควรมีการโอนย้ายความเสี่ยงด้วยประกัน
คุณสามารถคุยกับตัวเเทนที่ปรึกษาการเงินมืออาชีพของเราได้ทุกท่าน คลิกที่นี่
“การวางแผนภาษี” (Tax Planning) คือ การเตรียมการเพื่อเสียภาษีให้ถูกต้อง ครบถ้วน และใช้สิทธิประโยชน์ทางภาษีต่างๆ ที่กฎหมายกำหนดไว้ไปใช้ลดหย่อนภาษีเงินได้ประจำปี (ภงด.90, ภงด.91) เพื่อบรรเทาภาระภาษีให้น้อยลง ไม่ต้องเสียภาษีมากจนเกินไป รวมถึงไม่ต้องชำระภาษีเพิ่มหรือเสียเบี้ยปรับโดยใช่เหตุ คุณสามารถวางแผนภาษีได้ที่ www.itax.in.th หรือ ปรึกษากับมืออาชีพได้ทุกท่าน
หลายคนชอบคิดว่าเรื่องนี้เป็นเรื่องแรกที่อยากทำ เวลาพูดถึงการวางแผนการเงิน แต่รู้หรือไม่ก่อนจะมาถึงข้อนี้ ต้องจัดการ 6 ข้อด้านบนให้ดีเสียก่อน ซึ่งเมื่อผ่านขั้นตอนทั้ง 6 ข้อมาแล้ว ก่อนจะเริ่มลงทุนนั้นก็ควรกำหนดสัดส่วนเป็น % ก่อนว่าเราควรจะแบ่งเงินเท่าไรของรายได้เพื่อมาลงทุน มากหรือน้อยไปหรือไม่ และควรเลือกการลงทุนให้เหมาะสมกับเป้าหมายที่ต้องการบรรลุผล ภายใต้ความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนรับได้ด้วย คุณสามารถตรวจสอบ Risk Profile ได้ที่นี่ หรือ ปรึกษากับมืออาขีพของเราได้ทุกท่าน